Locul si rolul documentelor justificative in cadrul sistemului informational al sistemului de control intern

Deal ID:

Sucursala clientului:

Agentia analistului / consilierului bancar:

Tip credit:

Produs de credit:

Tip tranzactie:

Valoare credit:

Moneda:

Durata:

Perioada utilizare pana la:

Client nou / existent?:

Destinatie:

Client:

Cod Kindle:

Adresa:

Nr Reg Com:

Cod unic de inregistrare:

Atribut Fiscal:

CAEN:

Reprezentanti legali

Garantii creditului

Dobanda:

Comision de analiza:

COF:

Comision de neutilizare:

Marja:

Comision de revizie:

Data plata dobanda:

Comision de gestiune:

Data stabilire dobanda:

Comision de risc:

Comision de administrare:

Alte comisioane:

Nr

CONDITIA

APRECIERE

Se bifeaza daca conditia este indeplinita

1

Durata de functionare a firmei (in luni ): (perioda minima de functionare: 12 luni):

2

Evolutia cifrei de afaceri: (evolutia cifrei de afaceri sa fie pozitiva). - Cifra de afaceri conform ultimului bilant contabil, la finele perioadei de raportare - Cifra de afaceri confirm bilantului contabil, la perioada precedenta - Procentul de scadere a cifrei de afaceri

3

Cifra de afaceri medie lunara (RON): (cifra de afaceri medie lunara sa fie cel putin egala cu valoarea creditului).

4

Rezultat din exploatare conform ultimului bilant contabil (RON): (Societatea trebuie sa inregistreze profit din exploatare pe ultima perioada de raportare).

5

Numarul de incidente cu care Societatea a fost inregistrata in CIP in ultimele 6 luni: (Societatea a fost inregistrata in CIP cu maxim 3 incidente majore in ultimele 6 luni si nu este in interdictie de a emite cecuri bancare.

6

Restante in derularea altor credite (in urma consultarii CRB): (Societatea figureaza in CRB cu serviciul datoriei A pentru plata altor credite).

7

Societatea este stabila financiar: (Societatea se clasifica in categoria A sau B conform Normelor Interne privind evaluarea performantei financiare a clientilor in vederea constituirii provizioanelor specifice de risc).

8

(Vcdz+Vc1h+Vlc ) fata de cifra de afaceri medie lunara:

9

Numarul de incidente cu care emitentii instrumentelor de plata au fost inregistrati in CIP in ultimele 12 luni precum si daca acestia fac grup cu beneficiarul creditului (doar pentru scontare 100%)

10

Restante inregistrate la alte tipuri de credite pentru capital de lucru contractate de la BT , in ultimele 3 luni (Numarul de zile de restante sa fie mai mic de 7 zile calendaristice)

Este clientul in relatii speciale cu banca? (Selectati Da daca clientul este in relatii speciale cu banca)

Informatii relevante despre grupul de apartenta (optional):

Au fost / nu au fost depuse toate documentele necesare: (Se bifeaza daca au fost depuse toate documentele necesare)

. documentele si registrele contabile sunt corect intocmite, sunt tinute la zi, respecta cerintele normelor legale si ale hotararilor Consiliilor de administratie si cuprind numai operatiuni legale, reale si exacte.

. neregulile constatate in intocmirea, circulatia si prelucrarea documentelor si in tinerea registrelor contabile au numai un caracter formal, cum ar fi: documentele contin corecturi neadmise, evidentele nu sunt tinute la zi, nu se respecta corespondenta dintre conturi, nu se asigura concordanta dintre evidenta operativa, contabilitatea analitica si contabilitatea sintetica etc Aceste remedii pot fi relativ usor de remediat daca ele nu au favorizat proasta gestionare a patrimoniului, falsuri, sustrageri, neachitarea obligatiilor fiscale sau alte fenomene negative.

. neregulile constatate in organizarea si conducerea contabilitatii determina, favorizeaza sau mascheaza cazurile de proasta gospodarire, evaziune fiscala, sustrageri sau abuzuri.

Contact |- ia legatura cu noi -|
Adauga document |- pune-ti documente online -|
Termeni & conditii de utilizare |- politica de cookies si de confidentialitate -|
Copyright © |- 2024 - Toate drepturile rezervate -|

Finante

Analize pe aceeasi tema Trezoreria neta - continut si mod de calcul, trezoreria si functiile sale, interpretarea trezoreriei Conturi de costul productiei - grupa 93 Idei pentru restructurarea sistemului bancar Analiza riscului de credit in activitatea de creditare - studiu de caz : Banca Transilvania, sucursala Constanta Bugetul asigurarilor sociale de stat Continutul si evolutia politicii bugetare a Uniunii Europene FILL&GO CREDIT - finGroup Credit - Oriflame Cosmetics Abordarea pe plan international privind contabilizarea operatiilor de leasing-aspecte privind pozitia doctrinei Electronic Banking - codul SWIFT, IBAN, EBICS Evaziunea fiscala - cadrul legislativ

Ramai informat Informatia de care ai nevoie Acces nelimitat la mii de documente. Online e mai simplu. Contribuie si tu! Adauga online documentul tau.