Combaterea finantarii terorismului

COMBATEREA FINANTARII TERORISMULUI

CONSIDERATII GENERALE

Terorismul reprezinta ansamblul de actiuni si/sau amenintari care prezinta pericol public si afecteaza securitatea nationala, avand urmatoarele caracteristici:

sunt savarsite premeditat de entitati teroriste, motivate de conceptii si atitudini extremiste, ostile fata de alte entitati, impotriva carora actioneaza prin modalitati violente si/sau distructive;

au ca scop realizarea unor obiective specifice, de natura politica;

vizeaza factori umani si/sau factori materiali din cadrul autoritatilor si institutiilor publice, populatiei civile sau al oricarui alt segment apartinand acestora;

produc stari cu un puternic impact psihologic asupra populatiei, menit sa atraga atentia asupra scopurilor urmarite.

Faptele savarsite de entitatile teroriste sunt sanctionate potrivit prevederilor prezentei legi, daca indeplinesc una dintre urmatoarele conditii:

sunt savarsite, de regula, cu violenta si produc stari de neliniste, nesiguranta, teama, panica sau teroare in randul populatiei;

atenteaza grav asupra factorilor umani specifici si nespecifici, precum si asupra factorilor materiali;

urmaresc realizarea unor obiective specifice, de natura politica, prin determinarea autoritatilor statului sau a unei organizatii internationale sa dispuna, sa renunte sau sa influenteze luarea unor decizii in favoarea entitatii teroriste.

Actele de terorism sunt de natura transnationala, daca:

sunt savarsite pe teritoriul a cel putin doua state;

sunt savarsite pe teritoriul unui stat, dar o parte a planificarii, pregatirii, conducerii sau a controlului acestora are loc pe teritoriul altui stat;

sunt savarsite pe teritoriul unui stat, dar implica o entitate terorista care desfasoara activitati pe teritoriul altui stat;

sunt savarsite pe teritoriul unui stat, dar au efecte substantiale pe teritoriul altui stat.

Eseu: Globarizarea si vectorii globarizarii Document online: Procesul politico-juridic in Uniunea Europeana

Prevenirea si combaterea terorismului se realizeaza in conformitate cu prevederile conventiilor internationale privind reprimarea terorismului, la care Romania este parte, precum si cu respectarea reglementarilor internationale si a legislatiei interne referitoare la drepturile omului.

Unitatile Bancii trebuie sa acorde o atentie deosebita la deschiderea conturilor persoanelor fizice si juridice prin cercetarea listelor difuzate de organismele internationale (preluate in hotarari de guvern, publicate in Monitorul Oficial) si transmise de Centrala pentru a nu intra in relatii de afaceri cu persoanele nominalizate in acestea. 

In acest sens organizatiile internationale intocmesc liste cu persoane si entitati suspecte de terorism. Aceste liste sunt transmise in reteaua Bancii si actualizate periodic de catre DCO.

Dispozitii obligatorii

In aplicarea dispozitiilor legale in materie si a prezentei directive toate entitatile Bancii trebuie:

sa nu deschida conturi, persoanelor, grupurilor sau entitatilor suspecte de activitati de terorism sau vizate de santiuni financiare;

sa nu efectueze nici-o operatiune financiar-bancara intre rezidenti si nerezidenti, precum si intre nerezidenti, constand in operatiuni de cont curent si de cont de capital, inclusiv operatiunile de schimb valutar, astfel cum sunt definite prin reglementarile valutare emise de BNR, efectuate pentru sau in contul persoanelor fizice ori juridice prevazute in listele difuzate de autoritatile competente. 

sa nu puna nici un fel de fonduri sau resurse economice, sub orice forma ar fi ele, direct sau indirect, la dispozitia persoanelor, grupurilor sau entitatilor vizate de sanctiunile financiare, nici sa nu autorizeze utilizarea acestor fonduri sau resurse economice in beneficiul acestora;

sa blocheze fondurile, conturile existente sau resursele economice detinute de aceste persoane;

sa nu le ofere, vanda, furnizeze sau transfere, direct sau indirect, servicii legate de activitatile militare nepermise de lege;

2. Masuri speciale adoptate de BRD pentru prevenirea finantarii terorismului

• intreg personalul Bancii are obligatia de a manifesta o atitudine de vigilenta cu ocazia deschiderii conturilor si a acceptarii operatiunilor dispuse de clienti ;
• obligatia consultarii listelor persoanelor suspecte de terorism la deschiderea conturilor, transferurilor externe si a operatiunilor de valori semnificative ;
• conducerea entitatilor trebuie sa instituie  masuri care sa permita personalului sau sa procedeze la examinarea atenta a oricarei liste oficiale care contine numele persoanelor sau a organizatiilor suspectate de terorism sau alte organizatii teroriste ;
• In situatia identificarii unei persoane fizice si/sau juridice suspectate de activitati teroriste, este obligatoriu de parcurs urmatoarele etape :

a)       pentru persoanele care figureaza pe liste se va proceda astfel :

trebuie informate imediat in scris conducerea Grupului si Directia Conformitate, cu datele de identificare si activele detinute in conturi;

se vor bloca provizoriu conturile persoanei in cauza si produsele sau serviciile atasate acestora, fiind interzis orice transfer, prin orice modalitate ;

fondurile sau resursele economice detinute de aceste persoane, entitati sau grupuri, direct sau indirect, sub orice forma ar fi acestea, nu vor fi utilizate de acestea sau alte persoane, entitati sau grupuri.

unitatea Bancii intocmeste un Raport de Tranzactii Suspecte care trebuie transmis imediat la Directia Conformitate in vederea sesizarii potrivit legii a autoritatiilor competente ;

b)      pentru persoanele care nu figureaza efectiv pe liste dar din activitatile de monitorizare ale clientului rezulta ca acestea au legaturi economice, comerciale sau financiare cu persoane suspecte de activitati de terorism sau vizate de sanctiuni financiare, unitatea  Bancii va proceda similar cu situatia de mai sus

Directia Conformitate, pe baza datelor furnizate operativ de catre unitatile Bancii, va sesiza de indata Parchetul de pe langa Curtea de Apel